10 октября 2019 г. Народный банк Китая опубликовал новые правила изъятия и проведения экспертизы поддельных денег (банкнот и монет), которые будут применяться всеми коммерческими банками и другими финансовыми организациями, принимающими и выдающими наличные денежные средства (в том числе – при обмене иностранных валют). Правила вступят в силу с 1 апреля 2020 г. и будут применяться при совершении операций как с юанями жэньминьби, так и с иностранной валютой (валютой иностранных государств, которые могут быть приняты к обмену или внесены на счет на территории КНР).
В случае выявления поддельных или модифицированных банкнот при обмене или приеме денег сотрудники банка (по правилам необходимо участие в процедуре не менее чем двух сотрудников) обязаны изъять фальшивые деньги. На поддельных или модифицированных юаневых купюрах немедленно проставляется печать (с надписью «фальшивые деньги»); фальшивые деньги в иностранной валюте должны быть запечатаны в специальный конверт с проставлением той же печати на конверте. После этого банк обязан выдать лицу, у которого были изъяты фальшивые деньги, специальное подтверждение изъятия купюр по форме, установленной Народным банком Китая.
Изъятие денег может быть обжаловано. Для этого необходимо в течение 60 дней со дня выдачи подтверждения изъятия купюр можно обратиться для административного пересмотра решения в Народный банк Китая (территориальное учреждение по месту нахождения банка) или обратиться с иском в народный суд.
По новым правилам банки обязаны уведомлять полицию и территориальное учреждение, если: а) за один раз обнаружено не менее пяти фальшивых банкнот одновременно; б) выявленные банком поддельные деньги изготовлены с использованием новых способов фальшивомонетничества; в) при выявлении поддельных денег обнаружены улики, ведущие к поимке лиц, совершающих преступления, связанные с оборотом поддельных денег; г) человек, у которого изымаются фальшивые деньги, отказывается их отдать и оформить изъятие по правилам.
Кроме того, новые правила определяют порядок экспертизы купюр и дополнительную ответственность для банков и их служащих за несоблюдение правил выявления и изъятия поддельных денег. При отсутствии состава преступления в действиях нарушения, связанные с денежными средствами в юанях жэньминьби, наказываются в соответствии с Положением «О регулировании юаня жэньминьби»; если правонарушение без состава преступления связано с оборотом поддельной иностранной валюты, то сумма штрафа может составлять от 1 тыс. до 30 тыс. юаней жэньминьби.
