С 18 декабря 2013 г. вступили в силу изменения в правилах назначения членов совета директоров и руководителей высшего звена банковских финансовых организаций (Приказ Комиссии по регулированию банковской деятельности Китая № 3-2013). Правила распространяются на все банковские организации в КНР, включая созданные на территории КНР коммерческие банки, банки сельской кооперации, поселковые банки, сельские общества взаимного кредитования, сельские совместные общества взаимного кредитования, филиалы иностранных банков в Китае и другие финансовые организации, имеющие лицензию на привлечение вкладов от населения, а также специальные банки (policy banks, к которым в КНР относятся Банк развития Китая, Сельскохозяйственный банк Китая и Эксимбанк Китая).
Кроме того, Правила распространяются на созданные на территории КНР представительства иностранных финансовых организаций, компании по управлению финансовыми активами, компании потребительского кредитования, компании по автокредитованию, лизинговые компании и другие финансовые организации, создание которых утверждается Комиссией по регулированию банковской деятельности Китая.
Правила применяются при назначении членов совета директоров и руководителей высшего звена данных организаций. К руководителям высшего звена относятся различного рода лица из высшего руководства в штаб-квартирах финансовых организациях и их подразделениях, которые осуществляют принятие решений или имеют существенное влияние на управление деятельностью или управление рисками соответствующих организаций или их подразделений.
Квалификационными требованиями к членам совета директоров и руководителям высшего звена финансовых организаций в соответствии с Правилами являются требования к качествам, репутации, знаниям, опыту, способностям, финансовому положению и независимости лиц, назначаемых или находящихся на данных должностях. Основными требованиям к лицам, назначаемым или находящимся на должностях члена совета директоров или руководителя высшего звена, в соответствии с Правилами являются:
- полная гражданская дееспособность;
- безупречная история законопослушного поведения;
- безупречные моральные качества и репутация;
- наличие соответствующих знаний, опыта и способностей, необходимых для выполнения обязанностей члена совета директоров или руководителя высшего звена;
- безупречная история опыта работы в экономической и (или) финансовой сфере деятельности;
- стабильное финансовое положения лица и его семьи;
- независимость, необходимая для выполнения обязанностей члена совета директоров или руководителя высшего звена;
- выполнение обязанностей по лояльности (duty of loyalty) и старательности (duty of diligence) перед финансовой организацией.
В соответствии с Правилами лицо не может быть признано законопослушным, имеющим безупречные моральные качества и репутацию и безупречную историю опыта работы в экономической и (или) финансовой сфере деятельности при наличии одного из следующих обстоятельств:
- совершение умышленного преступления или преступления, связанного с халатностью;
- совершение действий, нарушающих нормы общественной морали и имеющих негативное влияние;
- лицо несет персональную ответственность или ответственность непосредственного руководителя за нарушения законодательства при ведении деятельности или существенные убытки в период нахождения на другой должности при наличии отягчающих обстоятельств;
- лицо занимает или занимало должность члена совета директоров (правления) или руководителя высшего звена в организации, в которой было введено внешнее управление, которая была принудительно ликвидирована (ликвидирована по предписанию государственного органа), у которой было отозвано свидетельство о праве предпринимательской деятельности или которая была объявлена банкротом (за исключением случаев, когда лицо не несет персональной ответственности за введение внешнего управления, принудительную ликвидацию, банкротство, отзыв свидетельства о праве предпринимательской деятельности);
- причинение существенных убытков или негативного влияния в результате нарушения профессиональной этики или грубого нарушения обязанностей;
- подстрекательство или участие в препятствовании регулирующим органам в осуществлении государственного регулирования или проведения разбирательства в отношении организации, в которой данное лицо занимало должность;
- лишение статуса почетного (пожизненного) члена совета директоров (правления) или руководителя высшего звена или применение к данному лицу административных наказаний регулирующим органом или другим органом государственного управления в финансовой сфере не менее двух раз;
- использование ненадлежащих способов для назначения на должность при наличии предусмотренных настоящими Правилами обстоятельств, при которых лицо не может занимать должность члена совета директоров (правления) или руководителя высшего звена.
Лицо не может быть признано имеющим стабильное финансовое положение и независимым, если существует одно из следующих обстоятельств:
- данное лицо или его супруг имеет значительные объемы просроченной задолженности, включая (но не ограничиваясь) задолженность перед финансовой организацией, на должность члена совета директоров или руководителя высшего звена в которой данное лицо претендует;
- данному лицу, а также его близким родственникам, в общей сложности принадлежит не менее 5% акций данной финансовой организации, при этом установленный данной организацией кредитный лимит для этих лиц заметно превышает чистую стоимость долевого участия данных лиц в финансовой организации;
- данному лицу, а также подконтрольным ему организациям-акционерам в общей сложности принадлежит не менее 5% акций данной финансовой организации, при этом установленный данной организацией кредитный лимит для этих лиц заметно превышает чистую стоимость долевого участия данных лиц в финансовой организации;
- данное лицо или его супруг занимают должность в организации-акционере, которой принадлежит не менее 5% акций данной финансовой организации, при этом установленный финансовой организацией кредитный лимит для данного акционера заметно превышает чистую стоимость долевой участия данных лиц в финансовой организации (за исключением случаев, когда данное лицо может подтвердить, что кредитный лимит не имеет связи с ним или его супругом);
- существуют другие обстоятельства, при которых наблюдается заметное столкновение интересов.
Комиссия по регулированию банковской деятельности Китая или ее подразделение проводят проверку на соответствие данным требованиям. После проведения проверки комиссия направляет решение об утверждении или отказе в утверждении назначения в письменной форме в финансовую организацию.
Если на должность члена совета директоров (правления) или руководителя высшего звена назначается лицо, которое до этого занимало аналогичную должность в другой финансовой организации, дополнительно представляются результаты ревизии при оставлении данным лицом должности. По общему правилу результаты ревизии представляются в подразделение Комиссии по регулированию банковской деятельности по месту нахождения прежнего работодателя в течение 60 дней со дня ухода с должности. При переводе с одной должности на другую в подразделениях одного юридического лица результаты ревизии представляются в течение 30 дней со дня перевода с одной должности на другую.
Кроме того, Правила определяют обстоятельства, при которых член совета директоров (правления) или руководитель высшего звена финансовой организации должен быть дисквалифицирован (минимальный срок дисквалификации — 1 год; максимальный срок — пожизненная дисквалификация), а также ответственность финансовых организаций.
